方針1、お客様本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

当社は、お客様に保険に対する正確な認識を持っていただくために、保険のしくみを説明した上で、お客様の意向を聞き取り、顕在化したニーズを把握し、その奥に潜む潜在ニーズを顕在化することで、お客様に満足いただけるサービスに努めることを、当社の「お客様本位の業務運営方針」としここに宣言いたします。またその取組状況は定期的に確認し、必要に応じて方針の見直しを行います。

方針2、お客様の最善の利益の追求

当社は、お客様の最善の利益を追求するために、高度な専門性・職業倫理の習得・維持・向上に努めます。変わりゆく世界環境の中で、お客様の生涯に渡り、取り巻くリスクの回避、ゆとりある老後を迎えるための備え（資産形成）等、常にお客様に寄り添って情報提供いたします。

《取組①》当社では、従業員全員に月一回コンプライアンスチェックを実施し、職業倫理に反することのないように努めております。またFP資格取得を全従業員の目標と定めます。

方針3、利益相反の適切な管理

当社は、保険商品の販売、推奨を行う対価として、当該保険会社から代理店手数料等を受領します。販売、推奨にあたって、お客様の不利益となる販売手法を防ぐために「勧誘方針」を定め、適切に把握、管理するための体制を整備し、維持、改善に努めます。

《取組②》当社は、利益相反にあたる行為を防ぐために「勧誘方針」を定め、商談ブースに掲げお客様にもご理解いただけるように努めております。

方針4、手数料の明確化

当社は、お客様に提供する商品やサービスに対して、ご負担いただく手数料等に関して、誤解を招くことのないように適切な情報提供に努めます。

《取組③》当社は、お客様にご負担いただく手数料等について、ご理解いただくために、保険会社の商品パンフレット等資料を用いてご説明しております。

方針5、重要な情報の分かりやすい提供

当社は、法令を遵守し、お客様を取り巻くリスクの分析やコンサルティングを通じ、お客様のご意向や実情に沿った最適なプランがご提案できるように努めます。またお客様にとって不利益となる事項や、複雑な商品内容についてはよりわかりやすく丁寧に時間をかけてご説明しております。

《取組④》当社では、お客様の環境を把握するために「お客様カルテ」「意向確認シート」に必要事項を記入いただき、相談内容の記録を「対応履歴」に残すことにより、意向に添った最適な提案が出来ているか確認し、必要に応じて提案内容を見直しております。

方針6、顧客にふさわしいサービスの提供

当社は、金融商品の提供にあたり、お客様の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該お客様にふさわしい商品の提供に努めると共に、理解していただく為に解りやすい資料を用いて、時間と回数を掛けてお客様が正しい判断が出来るように努めます。

《取組⑤》当社では、お客様の金融商品に対する理解度・資産状況を十分に聞き取りし、偏った誘導にならないように、保険会社の資料をもとに客観的データに基づいたご説明をするように心掛けております。また日々変化する情勢を把握するために、保険会社主催のセミナー・研修に率先して参加するように努めております。

方針7、従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、お客様本位の業務運営を遂行するにあたり、保険商品に関する教育、コンプライアンス等の研修を定期的に実施し、当方針の浸透に向けた取り組みに努めます。

《取組⑥》当社では、法令遵守を心掛けるために、月一回のコンプライアンスチェックを実施し、自己研鑽に努めます。お客様のニーズにあった提案をするために、多くの保険商品の特性を理解すべく保険会社担当者によるの商品研修、当社独自の社内研修を定期的に開催し、すべての従業員が、お客様本位の運営が出来るように日々精進しております。

その他　※当社が対象外となる原則

当社は、複数の金融商品・サービスをパッケージ化した販売・推奨は行っておりません。また、金融商品の組成にも携わっておりません。

 

お問い合わせ先

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【街の保険専科】株式会社ベストステージ